Opções de ações quicken mac

Software gratuito de finanças pessoais.

AceMoney Lite, orçamento doméstico, software gratuito de finanças pessoais, é a melhor alternativa Microsoft Money ou Quicken. Facilita o gerenciamento de várias contas. Você pode gerenciar seus orçamentos, controlar finanças em várias moedas, analisar seus hábitos, fazer transferências entre contas e fazer transações bancárias on-line. Você pode começar imediatamente sem qualquer experiência contábil anterior!

Notícias de imprensa.

& quot; AceMoney software de finanças pessoais é fácil de instalar e ainda mais fácil de usar. Como as diferentes opções são apresentadas em formato de tipo de menu, bem como ícones na parte superior da tela, é simples descobrir o que você precisa fazer para acessar seu portfólio, agendar contas e depósitos ou executar relatórios, para nomear um poucos. Este software de finanças pessoais também suporta a importação de dados em um grande número de formatos, incluindo CSV, QIF, OFX, OFC, QFX e XML.

& quot; AceMoney é para o Quicken como as gravadoras independentes são para a Sony Music: & quot;

& quot; Abrangente, mas mais simples de usar do que o Quicken ou o Money & quot; & quot;

& quot; O programa possui uma interface amigável, que também é bastante intuitiva de usar. Para começar, basta abrir o aplicativo, clicar no botão de conta da sua conta e fornecer todos os detalhes conforme solicitado. Assim que a sua conta estiver definida, pode gerir o seu orçamento e configurar categorias a partir de uma lista muito longa de possibilidades, o que é útil para reportar como está a poupar ou a gastar dinheiro. & Quot;

& quot; AceMoney Lite não é apenas eficaz, mas também elegante e fácil de usar. É uma versão gratuita de uma aplicação comercial. & Quot;

Links Úteis.

Software livre das finanças pessoais - AceMoney Lite.

AceMoney Lite é um software gratuito de finanças pessoais, a melhor alternativa gratuita do Quicken e Microsoft Money. Todos os recursos do seu irmão mais velho estão lá, limitados apenas a duas contas. Como AceMoney, AceMoney Lite facilita a organização de finanças pessoais e orçamento doméstico. Todos os recursos exigidos pelos contadores domésticos ou mesmo por pequenos negócios estão lá:

Acompanhe os seus hábitos e veja onde vai o dinheiro.

Gere qualquer relatório de orçamento doméstico por categorias ou pagadores / beneficiários, incluindo gráficos de pizza. Agora você pode ver de relance o quanto gastou em comida no mês passado. Encontre todos os seus saques e depósitos por qualquer parâmetro.

Crie e gerencie o orçamento doméstico.

O programa tem mais de 100 categorias de gastos predefinidos. Configure os limites de orçamento para cada categoria e acompanhe a diferença entre os valores reais e orçados.

Acompanhe o desempenho dos investimentos.

Track 401k, opções de ações, planos de compra de ações do empregado ou quaisquer outras atividades de investimento. Você não precisa inserir as cotações de ações manualmente: AceMoney irá baixá-las da rede!

Faça sua matemática financeira em várias moedas.

O software suporta mais de 150 moedas diferentes e transfere automaticamente as suas taxas de câmbio da Internet.

Aproveite a conveniência do banco on-line.

Baixe e importe informações de bancos on-line nos formatos QIF e OFX. Se você executa uma pequena empresa, exporte para os formatos HTML, Texto ou CSV para gerar instruções ou realizar análises estatísticas complexas.

Não perca o próximo prazo para as contas.

AceMoney, software de finanças pessoais, assume o controle de suas contas e mostra quando elas devem ser pagas.

Aproveite a segurança da proteção por senha de todos os arquivos, backups agendados e muitos outros recursos sem ter qualquer experiência em contabilidade!

Planejar dívidas e pagamentos de hipoteca.

AM, software de finanças pessoais, fornece uma calculadora de empréstimo para planejar o pagamento da dívida para o seu orçamento doméstico e uma calculadora de hipoteca profissional para estimar futuros pagamentos de hipoteca se você estiver planejando comprar imóveis.

Faça negócios eletrônicos com o AceMoney.

Você está vendendo mercadorias no eBay? Você está em um negócio shareware? Faça isso com AceMoney, software de finanças pessoais! AM automatiza a entrada de pedidos provenientes do PayPal, RegNow, RegSoft, SWReg e Plimus. Leia mais sobre como fazer negócios eletrônicos com o AceMoney.

Use AceMoney no Windows ou Mac OS X.

AM, software de finanças pessoais para Mac OS X ou Windows, requer apenas 8 megabytes de memória. A melhor alternativa do Quicken.

Além disso, você pode usar AM, software de finanças pessoais, em uma das muitas línguas, como francês, hebraico, alemão, etc. O AceMoney está localizado em mais de 25 idiomas diferentes. Você pode personalizá-lo em seu idioma, se quiser. Confira estas diretrizes de tradução, descrevendo como adicioná-lo.

Alternativa Microsoft Money / Alternativa Quicken.

AceMoney Lite é a melhor alternativa gratuita ao software de finanças pessoais Quicken ou Microsoft Money.

Muitas pessoas usaram o Microsoft Money ou o Quicken por um longo tempo, mas mudaram para o AM, software de finanças pessoais, depois de experimentar e gostar da simplicidade e da facilidade de uso. Pessoas em todo o mundo usam AceMoney Lite para as suas necessidades de orçamento doméstico como a melhor alternativa livre Quicken para suas necessidades pessoais. Leia o elogio AM Lite, software de finanças pessoais, recebe de usuários satisfeitos.

Importação de dados do Microsoft Money e Quicken.

Você precisa transferir transações existentes: alternativa Microsoft Money ou alternativa Quicken? AceMoney torna tão fácil. Você também pode importar seus dados de outros softwares de finanças pessoais nos formatos QIF e OFX padrão do setor. Não admira que a AM, software de finanças pessoais, seja considerada por muitos a melhor alternativa do Quicken!

As 3 melhores alternativas para o Quicken Software (INTU)

O Quicken é um dos três programas financeiros de software bem conhecidos, amplamente utilizados e altamente bem-sucedidos desenvolvidos pela Intuit, Inc. (NASDAQ: INTU). Intuit faz QuickBooks, um programa de contabilidade muito popular para pequenas empresas; TurboTax, usado para preparação de impostos pessoais e de pequenos negócios do tipo "faça você mesmo"; e Quicken, sua ferramenta de gerenciamento financeiro pessoal.

O Quicken oferece aos usuários serviços desde a verificação básica e gerenciamento e orçamento de contas de poupança, até recursos de análise e gerenciamento de portfólio, como rastreamento de ganhos de capital. Existem várias versões do programa baseadas no Windows disponíveis e uma versão Quicken para Mac compatível com o sistema operacional da Apple. A Intuit expandiu o conjunto de produtos Quicken com ofertas como o Quicken Health Expense Tracker e o Quicken Rental Property Manager.

Embora fabricado para vários mercados globais, a Quicken continua focada principalmente em uma base de clientes norte-americana. Embora a Quicken tenha dominado o seu nicho de mercado desde a sua introdução em 1991, há uma série de produtos alternativos semelhantes disponíveis. A Quicken continua a capturar bem mais de 50% da participação de mercado total, mas é cada vez mais desafiada pelos concorrentes.

A própria Intuit oferece uma alternativa mais simples e básica para o Quicken em Mint, que foi adquirida em 2009. O Mint é baseado na Web, em vez de um programa de software independente. É um serviço gratuito e oferece apenas recursos básicos, como criação e acompanhamento de orçamentos e metas financeiras e monitoramento da pontuação de crédito. A Mint oferece serviços similares aos contidos na versão mais básica de "starter" do Quicken. Não oferece serviços de gerenciamento de investimentos significativos. O programa é criticado por problemas de sincronização de contas e pelo fato de não permitir a reconciliação bancária mensal, porque assume automaticamente que todos os dados baixados estão corretos.

O fato de o Mint ser um serviço somente leitura é um sinal positivo e negativo para o programa. Um serviço somente leitura oferece maior segurança na Internet, já que, mesmo que alguém consiga acessar as informações de um usuário, tudo o que ele pode fazer é ver as contas. Ele não é capaz de realizar ações como transferir dinheiro delas. É claro que, no lado negativo, ser um serviço somente de leitura também limita o que o usuário do serviço pode fazer e, portanto, os recursos e a funcionalidade do serviço.

Como praticamente todos os programas similares de gerenciamento financeiro pessoal, o Mint é acessível através de quase todos os dispositivos conectados à Internet, incluindo computadores pessoais, tablets e smartphones.

2) Capital Pessoal.

O Personal Capital representa uma alternativa atraente e menos dispendiosa para o Quicken para indivíduos que preferem um programa baseado em nuvem e um que ofereça ferramentas extensivas de gerenciamento de investimentos.

O Personal Capital foi projetado para atingir um mercado específico de pessoas com altos e baixos financeiros, pessoas com patrimônio líquido entre US $ 100.000 e US $ 2 milhões. Isso representa um segmento de mercado que é tradicionalmente ignorado por consultorias financeiras e empresas de gestão de patrimônio em favor de clientes mais ricos. A Personal Capital é um consultor de investimentos registrado, com mais de US $ 1,5 bilhão em ativos sob gestão (AUM).

O pacote básico de serviços financeiros para Capital Pessoal, que inclui rastreamento de contas, orçamentos, pagamento de contas e outros serviços básicos, é gratuito. O Capital Pessoal obtém seu dinheiro principalmente de indivíduos que optam por fazer upgrade para os serviços de gestão de patrimônio pessoal que a empresa oferece e pelos quais cobra aproximadamente 0,69% dos ativos administrados como uma taxa. Com o serviço de gestão de patrimônio pago, os clientes recebem um assessor financeiro pessoal e recebem todos os serviços habituais que um cliente espera de uma empresa de gestão de patrimônio, incluindo planejamento tributário e patrimonial, coleta de prejuízos, orientação sobre seguros, fundos educacionais para crianças e qualquer outro serviços necessários para fornecer gerenciamento financeiro completo para os clientes. Os honorários do Personal Capital são significativamente inferiores à média dos serviços de gestão integral de patrimônio.

Apenas os serviços gratuitos de finanças pessoais oferecidos são extensos e competitivos com o que é oferecido pela Quicken. Estão incluídos serviços como orçamento, um planejador de aposentadoria, um analisador de taxas 401 (k) e um verificador de meta de alocação de investimento. O componente orçamentário inclui uma ferramenta de fluxo de caixa que permite que os indivíduos insiram renda e gastos e, em seguida, recebem análises semanais, mensais ou anuais de seus fluxos de caixa projetados. O planejador de aposentadoria pode ser usado para mapear um plano de aposentadoria e, em seguida, monitorar o quanto o usuário está aderindo ao plano. Esse recurso gratuito permite que os usuários definam metas de gastos e economias, acompanhem eventos de renda e projetem o valor futuro de seus portfólios de investimento. Os recursos abrangentes e a flexibilidade das variáveis ​​de entrada oferecidas neste módulo gratuito se comparam favoravelmente a qualquer serviço comparável, gratuito ou pago. O componente de alocação de ativos determina o perfil de tolerância a risco de um usuário e, em seguida, faz recomendações de alocação de investimento apropriadas.

O Personal Capital recebeu boas críticas em vários níveis, sendo que uma delas oferece melhor sincronização de conta do que a maioria dos programas desse tipo. Ele também recebe notas altas pelo atendimento ao cliente, uma rara vantagem para um programa gratuito de software para serviços financeiros. A Personal Capital oferece uma análise e planejamento de investimento muito mais aprofundada do que a Quicken. Ele também oferece segurança aprimorada por meio do uso de autenticação de dois fatores.

Os serviços de Capital Pessoal são acessíveis por computador, tablet ou celular, e é um dos primeiros serviços de gerenciamento financeiro pessoal a oferecer funcionalidade com o novo Apple Watch.

Projetado especificamente para o sistema operacional da Apple, o iBank, desenvolvido pela IGG Software, é apresentado como uma alternativa superior ao Quicken para usuários de Mac. O programa é vendido pelo mesmo preço que o Quicken Deluxe, um pouco mais da metade do preço do Quicken Premier ou Quicken Home and Business, embora a gama de serviços oferecidos esteja mais alinhada com os programas Premium Quicken.

O iBank visa servir como um programa de gerenciamento financeiro pessoal ou de pequenas empresas. Oferece uma infinidade de serviços financeiros, incluindo gerenciamento de contas bancárias, cartões de crédito, empréstimos e investimentos. O IBank oferece detalhada análise de receitas e despesas, com gráficos continuamente atualizados. Os recursos não incluídos no Quicken, mas que vêm de fábrica com o iBank, incluem funcionalidade em várias moedas e amortização variável de empréstimos. O IBank tem uma excelente plataforma para revisar todas as contas financeiras de um indivíduo em um painel central fácil de usar: verificação, poupança, mercado monetário, investimentos em ações e renda fixa, contas de aposentadoria, contas de empréstimo e contas de corretagem. O programa pode importar arquivos em uma ampla variedade de formatos, incluindo OFX, QFX, QMTF e QIF, além do formato CSV comumente usado.

O iBank se destaca pela análise do desempenho do investimento que oferece, acompanhando compras e vendas de ações, dividendos e opções de ações. O programa permite a fácil produção e impressão de relatórios financeiros personalizados, e ainda permite que um usuário imprima novas verificações quando necessário.

Opção de ações.

O que é uma 'Stock Option'?

Uma opção de compra de ações é um privilégio, vendido por uma parte a outra, que dá ao comprador o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender uma ação a um preço acordado dentro de um determinado período de tempo. As opções americanas, que compõem a maioria das opções de ações negociadas em bolsa, podem ser exercidas a qualquer momento entre a data da compra e a data de vencimento da opção. Por outro lado, as opções européias, também conhecidas como "opções de ações" no Reino Unido, são ligeiramente menos comuns e só podem ser resgatadas na data de vencimento.

Ligue para um put.

Coloque em uma chamada.

Contrato de Opções.

Opção negociada em bolsa.

QUEBRANDO PARA BAIXO 'Stock Option'

O contrato de opção de compra de ações é entre duas partes autorizadas e as opções normalmente representam 100 ações de uma ação subjacente.

Colocar e chamar opções.

Uma opção de ações é considerada uma chamada quando um comprador celebra um contrato para comprar uma ação a um preço específico em uma data específica. Uma opção é considerada uma colocação quando o comprador da opção tira um contrato para vender uma ação a um preço acordado em ou antes de uma data específica.

A ideia é que o comprador de uma opção de compra acredite que o estoque subjacente aumentará, enquanto o vendedor da opção pensa o contrário. O detentor da opção tem o benefício de comprar a ação com desconto em relação ao seu valor de mercado atual se o preço da ação aumentar antes da expiração. Se, no entanto, o comprador acreditar que uma ação diminuirá de valor, ele entrará em um contrato de opção de venda que lhe dará o direito de vender a ação em uma data futura. Se o estoque subjacente perder valor antes do vencimento, o detentor da opção poderá vendê-lo por um prêmio a partir do valor de mercado atual.

O preço de exercício de uma opção é o que determina se ela é valiosa ou não. O preço de exercício é o preço predeterminado em que o estoque subjacente pode ser comprado ou vendido. Os detentores de opções de compra lucram quando o preço de exercício é menor do que o valor de mercado atual. Coloque o lucro dos detentores de opções quando o preço de exercício for maior que o valor de mercado atual.

Opções de ações do empregado.

As opções de ações dos funcionários são semelhantes às opções de compra ou venda, com algumas diferenças importantes. As opções de ações dos funcionários normalmente são adquiridas em vez de ter um prazo especificado até o vencimento. Isso significa que um empregado deve permanecer empregado por um período de tempo definido antes que ele ganhe o direito de comprar suas opções. Há também um preço de subsídio que toma o lugar de um preço de exercício, que representa o valor atual de mercado no momento em que o empregado recebe as opções.

Banktivity 6 Review, 2018 & # 8211; O melhor software de finanças pessoais para Mac?

Revisão de: Banktivity.

Revisado por: Larry Ludwig.

Última modificação: 20 de fevereiro de 2018.

O Banktivity 6 é uma ótima alternativa para o Quicken insatisfeito para usuários de Mac. Este software de finanças pessoais tem todos os recursos que os aplicativos Macintosh concorrentes possuem e alguns recursos normalmente disponíveis apenas no Quicken para Windows. No entanto, você deve ter a última edição do iOS para usar este software.

Serviço ao cliente.

Fácil de usar.

Ferramentas & amp; Recursos.

Sincronização.

Acessibilidade.

O Quicken é o software de finanças pessoais preferido dos usuários do Windows, mas e se você for um Mac? O Quicken 2018 para Mac deve ser a resposta mais fácil, mas é completamente diferente da versão do Windows, e muitos usuários descobriram que não é um bom começo. É aí que entra o Banktivity 6 da IGG Software.

A atividade bancária costumava ser chamada de & # 8220; iBank. & # 8221; Mas no início de 2016, o software da IGG o renomeou. Nesta revisão, verificaremos as atualizações que foram feitas para o lançamento da sexta edição do app. E vamos compará-lo com o que ainda considero o padrão ouro entre os aplicativos de finanças pessoais: o Quicken para Windows.

Recursos de Banktivity.

Marcação (novo) & # 8212; Permite acompanhar gastos em várias categorias para eventos como as férias. Espaços de trabalho (novo) & # 8212; Obtenha janelas lado a lado que permitem que você trabalhe em várias partes do Banktivity ao mesmo tempo. Relatórios rápidos (novo) & # 8212; Arraste e solte para criar um relatório instantâneo de suas finanças. Acesso direto & # 8212; Conecte-se a mais bancos do que nunca. Isso é feito via Yodlee. Mas este serviço não é gratuito. Uma assinatura de um ano é de US $ 44,99. Uma assinatura de 90 dias é de US $ 13,99. Uma assinatura de 30 dias custa US $ 5,99. Um teste gratuito de 30 dias está disponível. Orçamento & # 8212; Em uma melhoria na versão anterior, você pode criar economias, acompanhar gastos, monitorar o progresso diário, incorporar receitas e contas agendadas, comparar metas versus resultados e sincronizar seus orçamentos com o Banktivity for iPad. Atualização de um botão & # 8212; Semelhante ao que é oferecido no Quicken, agora você pode fazer o download de todas as transações financeiras com um clique. Ferramentas de Investimento Aprimoradas & # 8212; Suporte de investimento aprimorado para títulos e opções. Assistente de Configuração & # 8212; Facilitando a importação de outros aplicativos. Evitar transações de download duplicadas & # 8212; Eliminação superior de transações duplicadas de downloads bancários. Sincronização do iPad & # 8212; Sincronização de transações agendadas. Velocidade Melhorada & # 8212; Melhor uso das regras de importação para acelerar a categorização. Melhor categorização & # 8212; A capacidade de categorizar transações de investimento.

O que é Banktivity?

A atividade bancária é um software de finanças pessoais para usuários de Macintosh. Criado pela IGG Software, ajuda os usuários a pagar contas on-line, rastrear seus padrões de gastos e manter um orçamento. É uma boa alternativa ao Quicken se você tiver uma família centrada na Apple com um computador Macintosh e & # 821; i & # 8221; i & # 8221; dispositivos móveis.

Convertendo De Quicken.

Eu sou um usuário de longa data do Quicken para Windows. Para testar a Banktivity, eu exportei um arquivo QIF dos meus dados atuais do Quicken. Eu suspeito que muitas pessoas farão isso. Então eu testei essa parte extensivamente. Em sua quinta versão, o Banktivity adicionou um assistente de configuração, o que torna o processo de importação muito mais fácil do que antes.

A atividade bancária requer o mais recente macOS & # 8211; Sierra (10.12) ou mais recente. Se você tiver um Macintosh mais antigo, não poderá usar o Banktivity.

Fiquei surpreso com a facilidade de conversão do meu arquivo do Quicken. Eu tive alguns pequenos problemas na categorização da conta, mas foi isso. Eu não uso o Quicken para Mac regularmente. Então não consegui testar esse recurso. Eu suspeito que o processo de importação é similar e fácil.

Infelizmente, todas as informações da conta de download online não são passadas para o arquivo QIF. Você deve configurar manualmente cada conta dentro do Banktivity. A maioria das minhas contas de mais de 52 estão configuradas para download. Pode ser um processo longo e tedioso para configurar cada uma delas. Lembre-se, isso não é culpa do Software IGG. Em vez disso, a limitação está no formato de arquivo QIF (que foi desenvolvido pelo Quicken) e motivos de segurança exigem essa configuração.

Ao usar o Banktivity em qualquer banco que requer uma conexão direta para sincronização, você deve criar uma conta com o Software IGG. O serviço de conexão direta é além da compra do software. Uma assinatura de um ano custa US $ 49,99. (Eu suspeito que a maioria das pessoas vai comprar isso.)

Screenshots.

Alternativas de Banktivity.

Sincronização Móvel.

Como o Quicken for Windows, o Banktivity Mobile pode sincronizar com o seu iPad ou iPhone, para que você tenha acesso às suas informações em qualquer lugar. Até recentemente, o aplicativo custava US $ 9,99, mas agora é gratuito.

Eu não preciso de uma visão total das minhas finanças do meu iPhone. O aplicativo para dispositivos móveis é útil principalmente para entrada de transações. Então, isso significaria que eu precisaria ter acesso apenas às minhas contas de cheque, dinheiro e cartão de crédito. Eu não me importo com contas de investimento enquanto estiver em movimento. O Capital Pessoal faz um trabalho melhor com sua visão consolidada de investimentos.

Além disso, a sincronização funciona bem e dá acesso às mesmas informações que você tem dentro do seu software de desktop. O aplicativo não dá acesso a essas seções: orçamentos, transações memorizadas, transações agendadas, preços de segurança históricos, taxas de juros da conta ou relatórios.

Se ocorrer um conflito, o software do seu computador o notificará e permitirá que você escolha qual transação deve ganhar. É possível sincronizar com vários dispositivos móveis. Mas o seu software Banktivity para computadores sempre será o master.

O Quicken também tem um aplicativo para iPhone, mas, ao testar os dois aplicativos, parece que a funcionalidade do Banktivity é um pouco melhor.

Acompanhamento de Investimentos.

A área de investimento foi aprimorada a partir da versão anterior, mas ainda não é tão útil quanto o Quicken for Windows ou o serviço Personal Capital on-line.

O positivo: permite reconciliar suas contas e permite o download de transações de instituições financeiras populares. Pode até baixar as cotações de ações mais recentes para o Banktivity.

A novidade desta versão é uma visualização de portfólio centralizada que mostra todos os seus investimentos em um só lugar. Mas o investimento de Banktivity & # 8220; type & # 8221; categoria é baseada em instrumento de investimento, ao invés de setor.

A IGG Software apresenta a conversão de moeda como um grande recurso em seu aplicativo. Sim, eu considero isso um bom recurso que praticamente nenhum outro software de finanças pessoais oferece. Mas há uma boa razão que nenhum outro oferece. Quantas pessoas têm contas em diferentes moedas?

Supondo que os Estados Unidos sejam seu público principal, há muito pouca necessidade desse recurso. Os cidadãos dos EUA devem cumprir uma série complexa de problemas de conformidade ao possuir contas bancárias no exterior.

Portanto, esse é um recurso interessante e obrigatório para quem tem esse problema, mas não vejo muitos usuários precisando dele.

Prós e contras.

Forte suporte ao Macintosh - Se você está procurando um aplicativo nativo da Apple, o Banktivity é um candidato sério ao MacOS, iPhone, iPad e Apple Watch. Sincronização de nuvem privada: sincronize seus dados na nuvem entre vários dispositivos. Multi-moeda - Para aqueles que precisam da opção, o Banktivity suporta múltiplas moedas. Marcação: facilita o acompanhamento e o agrupamento de padrões de gastos nas categorias. Relatório de exportação - Os relatórios agora podem ser exportados para arquivos CSV (também conhecidos como delimitados por vírgulas).

Requer o mais recente macOS - A atividade bancária requer o macOS mais recente - Sierra (10.12) ou mais recente. Os usuários que tiverem Macintoshes mais antigos ou que não tiverem atualizado para a versão mais recente não poderão executar o Banktivity. Categorização ímpar de portfólios - Os investimentos não são categorizados com base na classe de ativos (por exemplo, grande capitalização, média capitalização, pequena capitalização, etc.), mas por tipo de título (por exemplo, títulos, ações, fundos mútuos etc.).

Para aqueles que querem uma aplicação nativa do Macintosh, o Banktivity deve estar na sua lista curta a considerar. A atividade bancária tem todos os recursos essenciais que qualquer aplicação moderna de finanças pessoais deve ter.

É ótimo ver o Banktivity melhorar a cada nova versão. Esta versão torna-a muito mais próxima em comparação com o Quicken for Windows e, na minha opinião, supera o Quicken para Mac. No entanto, embora a funcionalidade de investimento tenha melhorado em relação à versão anterior, ela ainda pode usar algumas melhorias para corresponder ao Quicken for Windows.

Comparado ao Quicken em uma base de preço, o Banktivity 6 é um bom valor. Este ano, o Quicken mudou para um modelo de assinatura, o que significa que você terá que pagar US $ 74,99 por ano se quiser todos os sinos e assobios. Por outro lado, o Banktivity 6 ainda é uma compra única e custa apenas US $ 64,99.

Dos meus testes extensivos, eu realmente gosto do Banktivity 6 o suficiente para talvez usá-lo pessoalmente como um complemento ao Personal Capital, que eu gosto de usar para o rastreamento de investimentos.

Para esta versão, aumentamos a classificação para 8 estrelas. Isso classifica a Banktivity acima de seus concorrentes Macintosh, Moneydance e Quicken for Mac.

Se você está procurando por um software de desktop que seja baseado em Macintosh, o Banktivity 6 é difícil de superar.

Sugerido para você.

Como executar o Quicken para Windows em um Mac.

Quicken 2018 para Mac Review - Agora, com pagamento de contas.

YNAB Review 2018 - Agora um serviço online com sincronização bancária.

Mint Review 2018 - O Bill Pay, Orçamento e Rastreamento App.

Moneydance Review 2018 - Substituição Quicken para usuários de Mac.

Obrigado pela revisão completa. Eu tentei Banktivity e não é tão intuitivo ou fácil de usar como Quicken. O maior custo é o maior obstáculo. Estou pensando em voltar a Quicken porque estou tão acostumado a isso.

& Ndash; IGG Software apresenta conversão de moeda como um grande recurso em seu aplicativo. Sim, eu considero isso um bom recurso que praticamente nenhum outro software de finanças pessoais oferece. Mas há uma boa razão que nenhum outro oferece. Quantas pessoas têm contas em diferentes moedas?

Supondo que os Estados Unidos sejam seu público principal, há muito pouca necessidade desse recurso. Os cidadãos dos EUA devem cumprir uma série complexa de problemas de conformidade ao possuir contas bancárias no exterior.

Portanto, esse é um recurso interessante e obrigatório para quem tem esse problema, mas eu não vejo muitos usuários precisando dele. & # 8221;

Bem, para os mais de 9 milhões de americanos que têm ou estão vivendo no exterior, é uma dádiva de Deus!

Sem mencionar os mais de 200 milhões de falantes nativos de inglês que podem usar as diferentes opções de moeda.

Então, primeiro você tem que pagar pelo programa e depois extra pelo acesso online? Isso é um negócio para mim. Além disso, as barras de classificação mostradas no artigo são para todos os fins vinculados. Então, por que mudar e pagar ainda mais pelo desempenho bastante ruim que corresponde ao Quicken?

Eu comecei a usar o Quicken no meu Mac quando ele saiu pela primeira vez, então parei quando ele começou a aspirar tão mal. De muitas maneiras, ainda existe. Parece que o & # 8220; quebrar & # 8221; em uma base regular ou eles esquecem completamente de fazer isso, como lembrar de incluir as instituições financeiras em uma data. Além disso, parece que eles atualizam / reparam todos os dias; depois disso as coisas são ainda piores.

Então, por que alguém pode desenvolver um programa realmente bom para Macs?

Fiquei desapontado com o Banktivity 6 vs Banktivity 5. A perda de dígitos significativos nos preços dos títulos significa que meus registros B6 não correspondem mais aos meus registros de corretagem (ok, então o desacordo é baixo nos centavos, mas se B5 conseguir, por que não? B6?) B6 frequentemente bloqueia a ingestão de arquivos QFX da minha empresa de cartão de crédito (o mesmo arquivo é processado corretamente por B5), eo programa geralmente trava a tentativa de alguma ação como "preparar para fechar o documento". # 8221; Infelizmente, um problema não relacionado do Unix exigiu que eu atualizasse para o OSX 10.13. Isso me forçou a usar o B6 (o B5 não funcionará sob o novo sistema operacional). Eu estou em guerra, mas não estou gostando disso. Eu larguei o Quicken anos atrás, quando as ofertas do Mac ficaram tão ruins, mas agora vejo que, no papel, pelo menos, o Quicken é quase adequado & # 8230;

Ok, eu tenho corrido Banktivity 6 e Quicken em paralelo por um mês. Enquanto eu preferiria dar a concordância a Banktivity, porque é o que eu estou acostumado e eu tenho anos de registros, Quicken simplesmente funciona melhor. Eu tenho duas razões para esse julgamento. Em primeiro lugar, cartões de crédito: seja atualização automática ou download e processamento de arquivos QFX, Quicken nunca salta uma batida. A bancarização funciona para algumas contas, mas engasga com outras. Como ele sempre fica pendurado nas mesmas contas, suspeito que o problema é que meus arquivos de banco de dados estão malformados. Esse erro provavelmente surgiu na conversão do Banktivity 5 para o Banktivity 6, já que o Banktivity 5 funcionou perfeitamente, mas eu não vou gastar horas tentando rastrear o problema.

Em segundo lugar, contas de corretagem. Meu comentário acima sobre a falta de dígitos significativos de B6 fazendo meus registros B6 discordarem de minhas declarações de corretagem que agora considero triviais; Há um problema muito mais sério: dividendos reinvestidos. B5 costumava dividir os reinvestimentos em duas transações: um crédito para a conta seguido por uma compra, de modo que o saldo de caixa permanecesse corretamente o mesmo. Isso foi um pouco desajeitado, mas funcionou. O IGG obviamente queria melhorar o B6, então eles fizeram os reinvestimentos direito, quase. Agora eles têm uma única operação de reinvestimento, que traz o novo caixa e compra os novos títulos (embora, se você analisar detalhadamente a transação, verá que eles realmente realizam isso com o dobro do preço em questão). a caixa de comissão, eu acho que tudo o que funciona está bem). O problema é que, como o B5, o B6 * também * registra uma transação de dividendos separada, que adiciona dinheiro novo em dinheiro que não existe na sua conta. Você pode corrigir este problema excluindo as transações de dividendos separadas, mas na próxima vez que o B6 atualizar as coisas, ele irá colocar essas transações de volta. Isso é definitivamente um bug (um bug facilmente corrigido, mas por que eu tenho que Descobri isso? Eu não sou um beta-tester). Enquanto isso, Quicken lida com reinvestimentos com desenvoltura suave; tudo é colocado no lugar certo e todos os números concordam com o meu corretor.

No geral, eu gosto mais do Banktivity 5, mas não posso mais usá-lo, pois é incompatível com o High Sierra. Estou relutantemente mudando para o Quicken, já que o Banktivity 6 é tão buggy. BTW, a transição de Banktivity para Quicken não é para os fracos de coração. A atividade bancária pode exportar para o formato QIF, que o Quicken pode ingerir, mas algumas informações são perdidas, portanto, é necessário verificar todas as transações importadas para garantir que elas estejam fazendo a coisa certa. Eu configurei meus novos registros do Quicken voltando apenas um ano. Isso levou alguns dias e muito café.

Quicken 2018 para Mac Review & # 8211; Agora com pagamento de contas.

Revisão de: Quicken para Mac.

Revisado por: Larry Ludwig.

Última modificação: 26 de dezembro de 2017.

Embora seja um passo em frente nas versões anteriores, o Quicken 2018 para Mac ainda fica aquém do padrão ouro, o Quicken para Windows. A melhoria para a seção de investimento em 2018 é uma adição bem-vinda. Para alguns, o Quicken para Mac pode ser um aplicativo de finanças pessoais MacOS nativo utilizável.

Serviço ao cliente.

Fácil de usar.

Ferramentas & amp; Recursos.

Sincronização.

Acessibilidade.

Uma das maiores novidades no espaço do software de finanças pessoais para 2015 foi o lançamento de uma nova versão do Quicken para Mac. A última vez que houve uma verdadeira atualização para o Quicken para Mac foi em 2007. O Quicken Essentials para Mac foi lançado depois disso, mas ninguém realmente leva esse aplicativo a sério.

Anteriormente, para usuários de Mac que gostavam de usar o Quicken, era necessário executar o VMware Fusion e usar a versão do Windows. Na maioria das vezes, quando a Intuit era proprietária do Quicken, estava ignorando a plataforma Mac, e isso resultou em problemas para os usuários de Mac que desejavam usar o Quicken.

Agora, com três anos, eles acabaram de lançar a última versão & # 8212; Quicken 2018 para Mac. Esta é a primeira versão do Quicken como uma empresa independente e não faz mais parte da Intuit. Deve ser dado a conhecer que a Intuit vendeu a linha de produtos Quicken para a H. I.G. Capital. O Quicken prometeu continuar melhorando a versão para Macintosh e a versão mais recente manteve essa promessa.

Quicken para recursos do Mac.

Quicken 2017 para novos recursos do Mac.

Gerenciar seus investimentos & # 8212; Veja o desempenho dos seus investimentos. Rastrear a base de custos, ver ganhos realizados e não realizados e ganhos de capital. Relatórios melhores & # 8212; Compare seus rendimentos e gastos com relatórios personalizados. Aplicativo móvel aprimorado & # 8212; Faça mais em movimento com mais funcionalidades adicionadas. Interface de usuário aprimorada & # 8212; Desfrute de um novo visual que é mais fácil de usar e navegar.

Em comparação com a atualização anterior em 2016, esta é uma melhoria maior. De fato, o Quicken tornou a funcionalidade mais parecida com a do Windows (finalmente). Algumas pessoas comentaram que podem finalmente se livrar da versão do Quicken para Windows do VMware Fusion e executar o Quicken nativamente no MacOS. Para mim, pessoalmente, eu ainda prefiro executar o Quicken for Windows como a seção de investimento (embora muito melhorado nesta versão para Mac) e alguns outros recursos ainda não estão à altura da versão para Macintosh.

Para executar o Quicken para Mac, você precisará estar executando o OS X 10.10 (Yosemite) ou mais recente.

Novos recursos introduzidos no Quicken 2016 para Mac.

Se você perdeu a versão do Quicken para Mac no ano passado, aqui está o que estava disponível na versão anterior:

Pagamento de contas & # 8212; Você pode efetuar pagamentos no aplicativo Quicken. Capacidade de transferir dinheiro entre contas bancárias & # 8212; Se configurado no Quicken, você pode transferir dinheiro entre contas. Suporte telefônico gratuito & # 8212; O suporte por telefone está disponível de segunda a sexta, das 5h às 17h, e você pode usar o suporte por chat online 24 horas por dia, 7 dias por semana. Agora você pode pagar suas contas diretamente no Quicken 2018 para Mac.

Quicken para Mac Alternativas.

Processo de Conversão de Arquivos.

Se você estiver executando o Quicken para Windows via VMWare Fusion, talvez seja possível converter sua configuração para Quicken para Mac. Uma das melhorias no Quicken 2016 foi a conversão de várias versões antigas do Quicken.

Especificamente, há suporte total para migrar do Quicken para Windows (2010 ou superior) ou da versão 2007 do Quicken para Mac. No meu teste do mundo real, com mais de 70 contas e mais de cinco anos de transações, consegui converter do arquivo de dados do Windows sem problemas. Eu assumo que o Quicken testou esse recurso um pouco, já que a maioria dos usuários do serviço já está usando o Quicken de alguma forma. Infelizmente, as senhas não são transferidas e você deve inseri-las novamente no Quicken para Mac. Caso contrário, o processo foi indolor.

Quicken para Mac vs. Quicken para Windows.

Esteja ciente de que o Quicken 2018 para Mac não funciona exatamente da mesma forma que o seu equivalente no Windows. De certa forma, isso é bom, porque o Quicken pode aproveitar os recursos disponíveis apenas no sistema operacional MacOS da Apple. Por outro lado, o Quicken para Mac opera um pouco diferente do que o Windows. Para alguém como eu que está muito familiarizado com a versão do Windows, às vezes era difícil encontrar vários recursos.

A versão do Windows ainda é a principal plataforma do Quicken e recebe todos os recursos e assobios mais recentes. Quicken para Mac está faltando esses recursos:

Planejamento de Redução da Dívida Amortização de Empréstimo Carteira Customizável Visualizar Relatórios de Investimento, TIR, ROI Investment Allocation View Profit & amp; Relatório de perdas / balanços automaticamente Vincular faturas on-line para exibir vencimento e valor Devido ao portfólio de relatórios de crédito gratuito Raio X Suporte a várias moedas Backup automático (embora você deva usar o Time Machine para backups) Reconciliação automática Não Rastreamento do Paystub.

Para alguns usuários, esses recursos ausentes tornam o Quicken para Mac um recurso não inicial.

Um ponto importante para mim é que o relatório de investimento não é tão flexível quanto a versão do Windows. Para alguém como eu, que gosta de acompanhar meus investimentos detalhadamente, esse é um bom negócio, embora seja melhor do que a seção de investimentos do Banktivity. O Quicken para Mac é atualmente a melhor ferramenta de monitoramento de investimentos no mercado & # 8230; para um Macintosh. Embora isso não esteja dizendo muito. Eu prefiro a ferramenta online Relatório de Capital Pessoal para minha carteira de investimentos.

Para alguns, a falta de funcionalidade de investimento pode não ser um problema significativo e seu uso principal é para o orçamento. Eu suspeito que esses usuários gostarão do Quicken 2018 para Mac.

Como acabei de mencionar, o Quicken para Mac é um aplicativo nativo e foi criado para aproveitar a interface do MacOS. Como resultado, o redesenho é elegante e atraente. Também é fácil navegar e o processo de configuração da conta é bastante simples. Intuit suporta mais de 14.500 instituições financeiras para o download de contas e permanecerá disponível com os novos proprietários do Quicken.

Além disso, há sincronização móvel, para que você possa sincronizar suas informações entre seu dispositivo móvel e sua área de trabalho. Esta é uma maneira conveniente de gerenciar suas finanças, se você usar o Quicken para Mac. Este aplicativo móvel é gratuito para download e está disponível para dispositivos iOS e Google Android da Apple.

Outro novo desenvolvimento, quando comparado ao Quicken Essentials, é a capacidade de rastrear seus investimentos.

A navegação é simples para que você possa adicionar ou excluir transações com facilidade. Ele também tem uma função de reconciliação fácil de usar, muito parecida com o que estava disponível nas versões anteriores. Muitas pessoas ignoram a capacidade de reconciliar suas contas, mas nós gostamos disso, porque você se lembra de ter certeza de que seus registros correspondem ao que seu banco possui e ajuda a identificar problemas nos relatórios. Usar o recurso reconciliar é um recurso muito importante para qualquer pessoa séria em gerenciar suas finanças.

Outro toque agradável é que o Quicken para Mac facilita a análise de suas finanças. A nova interface significa que a tela é de fácil leitura e compreensão, e gráficos e gráficos facilitam a visualização do que está acontecendo com o seu dinheiro.

Melhorado para 2018, monitorando seus investimentos.

Você pode optar por analisá-lo em termos de períodos mensais, trimestrais, acumulados no ano ou em outros períodos. Um dos maiores problemas que tive, quando importei meus dados do meu banco, foi que vários itens não foram categorizados. Então, eu tive que começar manualmente a categorizar o que não era evidente para o sistema. De fato, obter as informações no programa não era tão difícil. Eu tive que baixar um arquivo do meu banco e, em seguida, soltá-lo em Quicken, mas foi fácil de arrastar e soltar.

No entanto, atualizar os itens não categorizados pode ser entediante, e eu ouvi histórias de que outras importações de dados não foram muito bem, então esteja preparado para isso. Como você pode ver, eu não terminei de mudar todas as minhas categorias. Mas a rápida visão geral dos meus gastos foi apreciada. Também gosto que seja possível ver relatórios de fluxo de caixa, embora eu não goste tanto do layout quanto gosto da forma como a Moneydance apresenta as informações.

Também é possível ver seus gastos ao longo do tempo e comparar como você está se saindo em termos de redução de custos. Você também pode configurar metas de economia a seguir, mas não é possível criar metas de vida de longo prazo. Para mim, isso não é um grande problema, já que eu não uso essas ferramentas no meu software de finanças pessoais. No entanto, para aqueles que gostam de usar seu software de finanças pessoais para planejamento de longo prazo, o Quicken 2017 para Mac pode não ser a melhor opção.

Administre seus próximos 12 meses e compare com o ano passado.

Outra questão é a falta de lembretes de contas em forma de calendário. Você pode configurar um lembrete de fatura, mas não pode visualizar suas contas futuras no formato de calendário, o que dificulta o interesse de muitos usuários por esse aplicativo. É uma coisa pequena, mas é conveniente que muitos possam ver as coisas em um formato de calendário.

Além disso, não há nenhuma capacidade de rastreamento de salário com o novo Quicken para Mac, por isso, se você estiver usando o Quicken no Windows para controlar a renda, juntamente com deduções, você pode se decepcionar. E mesmo que a interface seja elegante e fácil de usar, os relatórios e gráficos não são personalizáveis, e há algumas funcionalidades em falta.

Prós e contras.

Pagamento de fatura - Agora disponível na versão para Mac. Aplicativo MacOS nativo - o Quicken para Mac é construído do zero para o Apple Macintosh, que permite ao software utilitar completamente os recursos do MacOS. Processo de Conversão Fácil - Se você está convertendo de outras versões do Quicken, o processo é bastante indolor.

Recursos ausentes - A versão para Mac não possui alguns recursos importantes em comparação com seu irmão Windows. Acompanhamento fraco do investimento - Embora tenha o maior número de recursos de qualquer outro aplicativo de finanças pessoais para o Mac, existem ferramentas e serviços on-line melhores do Windows. Caro - É caro comparado a outro software de finanças pessoais disponível para Macintosh.

O Quicken 2018 para Mac adiciona algumas novas melhorias que podem realmente convencer os usuários de Mac de outros softwares de finanças pessoais a dar uma chance ao Quicken. Embora ainda não seja tão rico em recursos como o seu equivalente no Windows.

O principal motivador para usar esta versão é o recurso Bill Pay. É ótimo que eles adicionaram esse recurso, mas deveria ter sido na versão 2015. Devido a esse novo recurso, aumentamos a pontuação dessa versão do produto para o novo ranking de 8 estrelas.

Durante o lapso de atualizações de vários anos da Intuit, muitos usuários frustrados mudaram para outras alternativas ao Quicken. Os novos proprietários do Quicken afirmaram que estão comprometidos com a plataforma Macintosh, portanto, espere atualizações futuras e correções de bugs mais rápidas. Se você já converteu para outra coisa, como Banktivity ou Moneydance, pode não valer a pena voltar atrás.

Nós sentimos que mesmo com os novos donos do Quicken existem alternativas melhores por aí e ainda recomendamos o Personal Capital como o melhor aplicativo de finanças pessoais.

O Quicken 2018 para Mac não é uma má escolha para novos usuários que procuram um aplicativo MacOS nativo e local. Ele faz o que precisa fazer e satisfaz as necessidades de muitos usuários, embora ainda careça de alguns dos recursos que muitos usuários do Quicken para Windows estão acostumados.

Perguntas frequentes sobre atendimento ao cliente: Exportando informações da conta.

Microsoft Excel ® *

Ao selecionar o botão Fazer Download na página Histórico, você pode exportar dados do Histórico da Conta em Fidelidade diretamente para o Microsoft Excel® no formato CSV (valores separados por vírgula). Isso exportará os detalhes da transação da sua conta. Se você tiver uma conta de gerenciamento de caixa Fidelity ®, poderá filtrar por tipos específicos de transações.

Quicken ® * e QuickBooks ®

Para melhor apoiar nossos clientes, atualizamos a posição de caixa principal do FDIC no Quicken ®. Agora, uma posição de caixa principal do FDIC será tratada como dinheiro, em vez de como garantia. Isso suprimirá a atividade líquida adicional no final do dia (Compra e Resgate do Núcleo do FDIC), que é exibida diariamente para contas que possuem uma participação de caixa do núcleo do FDIC. Siga as etapas abaixo e isso fornecerá um saldo disponível em dinheiro mais preciso no Quicken e impedirá que qualquer atividade de resgate e compra seja exibida. Você só precisará fazer essa alteração uma vez.

Etapa 1) Remova seu Consolidated FDIC Holding. Isso pode ser feito pelas seguintes etapas:

No menu principal do Quicken, vá para Editar & gt; Transações & gt; Novo Inserir transação como Remover - Ações removidas na lista suspensa Selecione Consolidated FDIC na lista suspensa Nome da segurança Selecione o botão Especificar lotes a ser removido para cada lote da conta em que é mantido.

Etapa 2) Selecione o link Cash (mostrado abaixo) para atualizar seu valor atual em dinheiro no Quicken.

Depois de concluídas, essas etapas não serão necessárias novamente para downloads futuros. Isso também suprimirá as transações de compra e resgate essenciais desnecessárias da exibição.

Nota: Se você ainda não tiver excluído transações principais extras de sua visualização de transação existente, pode ser necessário excluir atividades extras vistas como transações de Compra / Venda Segura do Core FDIC no registro do Quicken existente.

Se a mensagem a seguir estiver sendo apresentada, ela também pode ser endereçada seguindo as etapas abaixo.

Etapa 1) Mantenha a caixa marcada e selecione a posição Consolidated FDIC e, em seguida, selecione o botão Aceitar. Isso também removerá a posição consolidada da FDIC.

Nota: O Quicken excluirá a posição consolidada do FDIC após essa etapa; no entanto, se você tiver vários lotes criados, talvez seja necessário seguir a Etapa 1 mencionada acima.

Etapa 2) Siga a Etapa 2 mencionada acima para atualizar o valor atual em dinheiro.

Você sabia que poderia evitar as etapas acima criando um novo arquivo Quicken?

Isso pode ser feito indo em File & gt; Novo arquivo Quicken. Isso fará automaticamente todos os ajustes necessários.

Nota: Ao escolher esse método, seu histórico dos últimos dois anos será atualizado para o novo arquivo que está sendo criado, para todas as suas contas. Como resultado, considere salvar uma cópia do seu arquivo anterior antes de criar um novo indo até File & gt; Salve uma cópia como… vista no Quicken.

Para usar os serviços de download Quicken ® e QuickBooks ®, a versão que está sendo usada não pode ter mais de três versões. As versões atuais do Quicken e do QuickBooks podem aceitar as informações baixadas da sua conta do Fidelity. A Fidelity não suporta nem ajuda a solucionar problemas que possam ocorrer com versões mais antigas desses produtos.

Para usar o serviço de download da conta do Fidelity, seu computador deve atender aos requisitos de hardware, memória, sistema operacional, navegador e acesso fornecidos pelo Quicken ® e pelo QuickBooks ®. Geralmente esta informação está disponível na embalagem do produto ou no arquivo Read Me do software.

Para fazer o download dos dados da sua conta, você deve ter o seguinte:

Qualquer uma das três versões mais recentes do Quicken ® e do QuickBooks ® - disponível em lojas ou diretamente da Intuit em 800-4-INTUIT ou int. Uma senha de fidelidade para baixar os dados da sua conta. Esta é a mesma senha que você usa para efetuar login no Fidelity. Você será solicitado a fornecer seu número de CPF ou ID de cliente e senha toda vez que solicitar que sua conta seja atualizada. Se você não tem uma senha, você pode registrar agora para estabelecer uma senha online.

Você não precisa se inscrever para usar o serviço de download de contas. Tudo que você precisa para baixar seus dados é uma senha online para acessar sua conta. Esta é a mesma senha que você usa para acessar sua conta através do Fidelity.

O download das informações da conta do Fidelity no Quicken ® e no QuickBooks ® é gratuito.

Para o Quicken®, você pode fazer o download das seguintes informações da conta de suas contas do Fidelity:

Saldos de conta Investimentos de investimento Até 24 meses de histórico de transações com 90 dias como padrão.

Se o seu plano permitir, você pode fazer o download de informações de suas contas Fidelity NetBenefits ® 401 (k), 403 (b) e 457.

Para o QuickBooks ®, você pode fazer o download das seguintes informações da conta de suas contas do Fidelity:

Todas as atividades da conta de corretagem (excluindo contas de anuidade) Histórico de transações com a última exibição de 90 dias saldos de transações, que refletem todas as atividades de transações nos últimos 90 dias.

Você não pode fazer o download de contas NetBenefits 401 (k), 403 (b), 457 ou Fidelity. O QuickBooks não suporta esses tipos de conta. Recomendamos utilizar o Quicken para esses tipos de conta.

Os últimos 90 dias do histórico de transações são baixados na primeira vez em que uma conta é baixada no Quicken ® e no QuickBooks ®. Os clientes que usam o Quicken 2010 e 2011 podem fazer o download de até 24 meses de histórico de transações. Os clientes que usam o QuickBooks podem fazer o download de até 90 dias do histórico de transações. Por favor, ligue para um representante da Fidelity em 800-544-7595 para assistência. Em downloads subsequentes, a Fidelity transmitirá até 90 dias de novo histórico de transações desde o download anterior. Portanto, sugerimos que os clientes façam o download das informações da conta pelo menos a cada 90 dias. Observe que as informações da conta são atualizadas nos sistemas da Fidelity todas as noites, portanto, os downloads conterão o histórico de transações até o encerramento do dia útil anterior.

Quando você faz o download dos dados da sua conta para o Quicken ® e o QuickBooks ®, seus dados financeiros são armazenados no disco rígido do seu computador. Tome todas as precauções para proteger essas informações, especialmente se você compartilhar seu computador com outras pessoas ou usar um provedor de Internet com acesso persistente à Internet (por exemplo, banda larga ou DSL).

Certifique-se de ler todas as divulgações legais em qualquer produto para entender os detalhes por trás do uso de produtos e armazenamento de dados.

Não, embora Quicken ® e / ou QuickBooks ® tenham links no produto para a capacidade de negociação on-line da Fidelity, você deve acessar sua conta na Fidelity para negociar sua conta.

Não, embora Quicken ® e QuickBooks ® tenham links no produto para a capacidade online da Fidelity; você deve acessar sua conta na Fidelity para realizar transações em sua conta. Sugerimos que você se inscreva no Fidelity BillPay ® para pagar suas contas através da Fidelity. Suas transações de pagamento de fatura processadas serão baixadas automaticamente no Quicken e no QuickBooks quando você usar o serviço de download de contas.

Para permitir que os clientes baixem as informações da conta com confiança e segurança, a Fidelity implementou medidas poderosas de segurança eletrônica usando tecnologia de criptografia padrão da indústria e medidas proprietárias adicionais. Isso inclui exigir que os usuários insiram uma senha e um ID de usuário (número do seguro social ou ID do cliente) incorporando tecnologias de criptografia de dados bidirecionais de 128 bits e monitoramento 24 horas do acesso aos dados e informações do Fidelity.

Todos os dados do cliente são transferidos pela Internet usando a tecnologia de criptografia padrão do setor projetada para ser segura. A Fidelity recomenda que os usuários tomem as seguintes medidas para manter o mais alto nível de segurança:

Torne suas senhas tão obscuras ou abstratas quanto possível; Evite números e palavras óbvias, como nome de solteira, data de nascimento ou um aniversário, que pode ser fácil de adivinhar Não diga a ninguém sua senha Idealmente, sua senha será fácil de lembrar, para que você não precise escrever para baixo, mas difícil para os outros adivinharem.

Por favor, ligue para um representante da Fidelity no telefone 800-544-7931 se você tiver outras dúvidas sobre segurança com o serviço de download de contas.

† Em um esforço para fornecer um grau mais alto de confidencialidade e segurança para suas informações financeiras pessoais, a Fidelity recomenda enfaticamente o uso do navegador de criptografia de 128 bits. Criptografia é o processo para embaralhar suas informações de transações e contas à medida que elas passam entre a Fidelidade e seu computador. O processo de criptografia é incorporado na maioria dos navegadores da Internet. Quanto maior o número de bits para encriptação (por exemplo, 128), mais difícil é para uma pessoa não autorizada desembaralhar a transmissão.

Um navegador que suporta criptografia de 128 bits é a maneira mais segura de acessar suas informações sobre Fidelidade. A Fidelity só pode ser responsabilizada por perdas resultantes de transações não autorizadas se não seguir procedimentos razoáveis ​​de segurança para verificar a identidade de um usuário. A Fidelity recomenda que você verifique a exatidão de suas declarações de confirmação imediatamente após recebê-las.

A senha que você usa para fazer o download dos dados da sua conta é a mesma que você usa para a negociação on-line da Fidelity e o acesso por telefone do FAST®. Se você esqueceu sua senha, pode estabelecer uma nova senha online, o que leva apenas alguns minutos.

Se o seu plano permitir, você poderá fazer o download de suas contas Fidelity 401 (k), 403 (b) ou 457 no Quicken ®. Se você precisar de ajuda para importar suas informações de conta do Fidelity NetBenefits ®, ligue para 800-581-5800.

Se o seu plano permitir, você poderá fazer o download de suas contas Fidelity 401 (k), 403 (b) ou 457 no Quicken ®. Se você precisar de ajuda para importar esse tipo de informação de conta, ligue para 800-581-5800.

Sim, alguns tipos de transação não aparecem nas informações exibidas depois que você faz o download da sua conta. Você sempre pode consultar sua conta na Fidelity ou seus extratos da conta para uma representação precisa do histórico da sua conta.

O Quicken ® reconhece transações em dinheiro em uma conta Fidelity, como faria em uma conta corrente, quando você segue estas etapas:

Após um download bem-sucedido dos dados do histórico no Quicken, selecione Ferramentas e, em seguida, Lista de contas no menu principal. Selecione a conta de investimento à qual você deseja adicionar uma conta corrente vinculada e escolha o botão Editar. Na guia Informações gerais, na janela Detalhes da conta, selecione Sim para "Mostrar dinheiro em uma conta corrente". O Quicken solicitará que você faça o backup de seu arquivo de dados. Depois que o backup for concluído, a conta corrente vinculada será criada no Quicken com o mesmo nome da sua conta de investimento, além do sufixo Dinheiro. Selecione o botão OK para salvar suas alterações. O Quicken converte todas as transações na conta de investimento para seus equivalentes de transferência. Por exemplo, as transações de compra são convertidas em transações Comprar X e as transações de venda são convertidas em transações de venda X.

No Quicken ®, você pode exportar seus investimentos e saldos de conta, além de 90 dias de histórico de transações para suas contas pessoais. Além disso, você pode obter um histórico de transações de até 24 meses. Se precisar de ajuda, entre em contato com a Fidelity pelo telefone 800-544-7931. Se o seu plano permitir, você poderá fazer o download de suas contas Fidelity 401 (k), 403 (b) ou 457.

Nota: Alguns tipos de transação não aparecem nas informações exibidas depois que você faz o download da sua conta. Você sempre pode revisar sua conta on-line ou em seus extratos de contas regulares para uma representação precisa do histórico da sua conta.

No QuickBooks ®, você pode exportar seu histórico de transações nos últimos 90 dias do histórico de transações para suas contas de corretagem pessoais. Em downloads posteriores, a Fidelity transmitirá dias incrementais do novo histórico de transações desde o download anterior. Portanto, sugerimos que os clientes façam o download das informações da conta regularmente no período de 90 dias.

Se precisar de ajuda, entre em contato com a Fidelity pelo telefone 800-544-7931. Se seu plano permitir, você poderá fazer o download de suas contas 401 (k), 403 (b) ou 457 da Fidelity no Quicken.

Nota: Alguns tipos de transação não aparecem nas informações exibidas depois que você faz o download da sua conta. Você sempre pode revisar sua conta on-line ou em seus extratos de contas regulares para uma representação precisa do histórico da sua conta.

Se você precisar de mais ajuda para fazer o download das informações da sua conta da Fidelity no Quicken ® ou no QuickBooks ®, ligue para a Fidelity no número 800-544-7931 e um especialista poderá ajudá-lo.